Curso de Analista Financeiro – Formação Básica – Gestão da Tesouraria – “PRESENCIAL”

O Curso de Analista Financeiro - Formação Básica - Gestão de Tesouraria, elaborado com os conhecimentos práticos da área e em sintonia com as necessidades do mercado de trabalho, tem como objetivo formar ou atualizar profissionais que atuam na área financeira, aprimorando conhecimentos essenciais para a atuação nas diversas áreas do setor financeiro das empresas.

Ao final do curso o participante terá condições de elaborar, implantar, analisar e aperfeiçoar controles financeiros essenciais para uma eficiente gestão financeira das empresas, como: contas a pagar, contas a receber, controle de caixa, conciliação bancária, cobrança, dentre outros; será capaz de gerir os recursos financeiros da tesouraria, administrando de forma eficiente o Fluxo de Caixa e o  Capital de Giro, otimizando os recursos das áreas de contas a pagar, contas a receber e da conta corrente bancária e também; terá os conhecimentos necessários para elaborar o preço de venda de uma mercadoria, produto ou serviço.

16 horas

I) - INTRODUÇÃO

1) A Função Financeira nas Empresas

2) Áreas de Decisão Financeira

3) Estrutura do Departamento Financeiro

II) FINANÇAS EMPRESARIAIS – ENFOQUE OPERACIONAL

1) Controles Financeiros Essenciais

1.1) Controle Diário de Caixa

1.1.1) Finalidades

1.1.2) Recomendações

1.1.3) Modelo1

1.2) Controle Bancário (Conciliação Bancária)1

1.2.1) Finalidades

1.2.2) Recomendações

1.2.3) Modelo

1.3) Controle Diário de Vendas

1.3.1) Finalidades

1.3.2) Recomendações

1.3.3) Modelos

1.4) Controle de Contas a Receber

1.4.1) Finalidades

1.4.2) Recomendações

1.4.3) Cuidados a serem observados

1.4.4) Modelos

1.5) Controle de Contas a Pagar

1.5.1) Finalidades

1.5.2) Recomendações

1.5.3) Cuidados a serem observados

1.5.4) Modelos

1.6) Controle de Estoques

1.6.1) Finalidades

1.6.2) Recomendações

1.6.3) Modelo

1.7) Controle Mensal de Despesas

1.7.1) Finalidades

1.7.2) Recomendações

1.7.3) Modelo

2) Crédito e Cobrança

2.1) Estrutura do Setor de Cobrança

2.2) Recomendações

2.3) Formas de Cobrança

2.3.1) Valores em dia

2.3.2) Valores em Atraso

III) FINANÇAS EMPRESARIAIS – ENFOQUE ESTRATÉGICO

1) Administração da Tesouraria

1.1) Gestão Estratégica de Contas a Pagar

1.1.1) Práticas que melhoram a Gestão

1.1.2) Cálculo do Prazo Médio de Pagamento aos Fornecedores (PMPF)

1.2) Gestão Estratégica de Contas a Receber

1.2.1) Práticas que melhoram a Gestão

1.2.2) Cálculo do Prazo Médio de Recebimento de Clientes (PMRC)

1.3) Relacionamento Bancário

1.3.1) Linhas de Crédito

1.3.1.1) Capital de Giro

1.3.1.2) CDC – Crédito Direto ao Consumidor

1.3.1.3) Conta Corrente Garantida

1.3.1.4) Descontos

1.3.1.5) Leasing

1.3.1.6) Fiança Bancária

1.3.1.7) Sistema BNDES

a) Finame Automático

b) BNDES Automático

1.4) Fluxo de Caixa

1.4.1) Finalidades

1.4.2) Periodicidade

1.4.3) Modelo de Fluxo de Caixa

1.4.4) Exemplo Prático

1.5) Planejamento e Controle de Fluxo de Caixa e Capital de Giro

1.5.1) Finalidades

1.5.2) Ciclo Operacional

1.5.3) Ciclo de Caixa/Financeiro

1.5.4) Giro de Caixa

1.5.5) Caixa Mínimo Operacional

1.6) Gestão de Sobras de Caixa – Noções Básicas de Investimento

1.6.1) Perguntas Básicas

1.6.1.1) O que é investimento?

1.6.1.2) Qual o melhor investimento?

1.6.1.3) Perfil do investidor

1.6.2) Fatores de análise

1.6.2.1) Fatores de análise primários

a) Rentabilidade

b) Liquidez

c) Risco

1.6.2.2) Fatores de análise secundários

a) Objetivo do Investimento

b) Horizonte do investimento

c) Retorno esperado

d) Diversificação

1.6.3) Classificação dos investimentos

1.6.3.1) Renda Fixa:

1.6.3.2) Renda Variável

1.6.4) Principais produtos de investimentos em Renda Fixa

1.6.4.1) Poupança

1.6.4.2) CDB

a) O que é?

b) Modalidades de CDB

1.6.4.3) Fundos de Investimento

a) O que é?

b) Tipos de Fundos

1.6.5) Tributação em Renda Fixa

1.6.5.1) IOF

1.6.5.2) IR

1.6.6) Investimento em Renda Variável

1.6.6.1) Ações

a) O que é?

b) Tipos de Ação

c) Tributação

1.6.7) Fundo Garantidor de Crédito

1.6.8) Tesouro Direto

1.6.8.1) Tributação

1.6.8.2) Modalidades

a) Títulos Prefixados

b) Títulos Pós-fixados

2) Planejamento Tributário

2.1) Principais Impostos e Contribuições

2.1.1) Tributos estaduais:

2.1.2) Tributos municipais:

2.1.3) Tributos federais:

2.2) Regimes Tributários

2.2.1) Lucro Real

2.2.2) Lucro Presumido

2.2.3) Simples Nacional

2.3) Estratégias de Planejamento Tributário

3) Gestão de Custos e Formação de Preços

3.1) Introdução

3.2) Gestão de Custos

3.2.1) Definições e Conceitos

3.2.2) Principais Classificações de Custos e Despesas

3.2.2.1) Custos e Despesas Diretas

3.2.2.2) Custos e Despesas Indiretas

3.2.2.3) Custos e Despesas Variáveis

3.2.2.4) Custos e Despesas Fixas

3.2.3) Sistemas de Custeio

3.2.3.1) Custeio Direto ou Variável

3.2.3.2) Custeio por Absorção

3.3) Preço de Venda

3.4) Margem de Contribuição

3.5) Ponto de Equilíbrio

3.6) Exercícios Práticos